如何進行銀行的數字化轉型
2025-07-27 13:18:28
講師：姚瑞軍 瀏覽次數：2939
課程描述INTRODUCTION
銀行的數字化轉型
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課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行的數字化轉型
【課程背景】
自阿爾法狗（AlphaGo）2016年橫空出世打贏李世石開始，人工智能就引起了大家的極度關注。數據，特別是大數據，活數據成為生產力。
央行推出數字貨幣，區(qū)塊鏈成為國家戰(zhàn)略，通過數據和算法，重新定義生產關系和未來的社會運行的底層邏輯。
*貿易戰(zhàn)，美國舉國之力打壓華為，只為一個詞——5G。美國總統(tǒng)特朗普在白宮羅斯福廳發(fā)表美國5G部署的講話，宣布“5G是一場美國必須贏得勝利的競賽”
5G會直接推動網絡經濟進入到繼互聯(lián)網，移動互聯(lián)網之后的第三個階段-物聯(lián)網。萬物互聯(lián)的時代馬上到來。緊接著智能駕駛，AR/VR，智能家居，智慧醫(yī)療將很快從科幻進入人們的生活。然后用不了多久，腦機接口也會以超出人的想象的速度迅速從實驗室進入商業(yè)化。
伴隨大數據、云計算、人工智能、5G、物聯(lián)網等新技術的廣泛應用，人類社會進入科技爆發(fā)、產業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數字經濟時代。
數字化金融服務對銀行的傳統(tǒng)理念和服務模式，乃至市場生態(tài)和競爭格局均形成無可規(guī)避的顛覆性沖擊，銀行要具備哪些核心能力，如何提高運營管理效率等，都成為商業(yè)銀行無法回避和亟待解決的重大課題。在這樣的形勢下，銀行業(yè)如何順勢謀變，高效踐行數字化轉型，精準提升基于客戶體驗的金融服務能力，以*程度契合和把握金融市場演進的新生態(tài)、新機遇，更好地服務于高質量發(fā)展的實體經濟和社會，就成為一個不得不解決的新命題。
銀行數字化轉型的內涵和外延是什么？銀行為什么要進行數字化轉型？銀行數字化轉型的路徑和方法有哪些？
姚老師在多年數字化的創(chuàng)業(yè)經驗和研究經驗的基礎上推出了銀行數字化轉型的五維模型
課程帶你了解銀行數字化的各種案例，了解數字化，智能化如何變革和顛覆現(xiàn)有商業(yè)格局，學習銀行如何像數字化，智能化轉型升級。不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上銀行數字化轉型之路！
【課程收益】
了解數據和大數據在商業(yè)中的發(fā)展歷程
了解多個銀行數字化轉型的案例
了解各行業(yè)數字化智能化的*應用和*實踐
學習數字化轉型的核心方法智能雙螺旋
掌握銀行數字化，智能化戰(zhàn)略與組織轉型的奧秘
掌握建立產業(yè)生態(tài)體系的方法論
掌握戰(zhàn)略敏捷化，運營自動化轉型的關鍵要點
【課程特色】前沿，理論與實戰(zhàn)，幫助企業(yè)尋找發(fā)展方向，找到智能化的發(fā)展道路
【課程對象】董事長、總裁、常務副總經理等高級管理人員
【課程時間】6-24小時
【課程大綱】
一、如何建立銀行的數字化認知？
1.從認知到認知升級
案例：特斯拉，蔚來，小鵬，理想等新勢力造車
2.從邏輯到邏輯模型
3從牛頓世界觀到量子力學世界觀
4.銀行數字化的三層境界
5.銀行數字化轉型的障礙
1）現(xiàn)有的業(yè)務和主營收入
2）對于風險和創(chuàng)新的平衡把控
3）監(jiān)管對于銀行業(yè)務創(chuàng)新的影響
二、數字經濟的底層邏輯是什么？
1.從人類文明的起源看數據
2.小數據化-一切皆可量化
3.大數據-從因果律到相關性的跳躍
案例：谷歌信息官如何用大數據做貸款
4.從大數據到云計算
5.人工智能——數據轉換為生產力
案例：螞蟻小貸
6 區(qū)塊鏈——數據重新定義生產關系
（1）什么是區(qū)塊鏈
（2）區(qū)塊鏈重新定義人類世界運行的底層邏輯
（3）數字化人民幣
7. 5G+物聯(lián)網-企業(yè)全面進入數字化
8.商業(yè)邏輯的變革
（1）產品的在線化，網絡化，智能化
（2）底層邏輯：從產品到服務的變化
獲利邏輯：賣產品
數據邏輯：產品變服務
三、驅動銀行必須進行數字化轉型的趨勢和因素？
1. 對于企業(yè)形態(tài)的變化，傳統(tǒng)風險評估方式已經不能適應
2. 一些新興行業(yè)和產業(yè)，其投入產出的規(guī)律不同于傳統(tǒng)第一、第二和第三產業(yè)
3. 新商業(yè)模式和新上下游關系，既對風險評估帶來挑戰(zhàn)，也給業(yè)務創(chuàng)新提供機會
4. 產業(yè)互聯(lián)網，對銀行的原有業(yè)務生態(tài)形成沖擊
四、如何打造數字化產品及如何進行核心業(yè)務的在線化？
1.打造數字化產品
（1）深度思考，提出關鍵假設
（2）通過與用戶互動來驗證假設
（3）最小可行性產品
2.如何選擇核心業(yè)務在線化的立足點？
（1）選擇突破點
（2）數字化的營銷
3.從底層建立數據化思維
4.徹底的用戶為中心的思維
五、數字化化時代，銀行如何重構商業(yè)模式？
1 新商業(yè)模式的核心:智能雙螺旋
數據智能
網絡協(xié)同
2消費互聯(lián)網與工業(yè)互聯(lián)網的對接
3S2C2B——產業(yè)互聯(lián)網異軍突起
（1）網絡協(xié)同：
UBER與阿里通過網絡協(xié)如何實現(xiàn)企業(yè)市值的跨越式發(fā)展
（2）從競爭到共生
（3）成為千億甚至萬億市值的產業(yè)代表
貝殼如何成為通過賦能成二手房銷售的產業(yè)代表，實現(xiàn)企業(yè)千億市值
居然之家，傳統(tǒng)產業(yè)平臺向數字產業(yè)平臺的轉型
4.新的戰(zhàn)略定位：點-線-面-體，不同層級的銀行的不同選擇
六、數字化轉型中的銀行如何進行組織轉型
1. 數字化是一把手工程
2. 調整團隊的知識結構和年齡結構
3．愿景，使命，價值觀驅動
4．組織透明
5.從管理到賦能
6.協(xié)作數據中臺-企業(yè)能力的集大成者
7.跨職能的精英小團隊
銀行的數字化轉型
轉載：http://www.xvaqeci.cn/gkk_detail/250858.html
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- 姚瑞軍
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