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商業(yè)銀行發(fā)展課程

【培訓對象】
銀行管理層、技術(shù)、運營部門負責人

【培訓大綱】
第一講 銀行4.0對傳統(tǒng)商業(yè)銀行的顛覆
一、商業(yè)銀行的發(fā)展階段
1、銀行1.0：從1472年延續(xù)到1980年；
2、銀行2.0：ATM機、網(wǎng)上銀行的出現(xiàn)；
3、銀行3.0：移動互聯(lián)網(wǎng)誕生的手機銀行；
4、銀行4.0：物聯(lián)網(wǎng)時代智慧銀行
二、銀行4.0：從柜員到機器的數(shù)字化變革
1、云計算
2、5G技術(shù)
3、大數(shù)據(jù)
4、人工智能
5、區(qū)塊鏈
（1）數(shù)字貨幣
（2）分布式記賬
三、銀行4.0：物聯(lián)網(wǎng)場景的應用
1、刷臉支付
2、無人銀行網(wǎng)點
3、跨境結(jié)算
四、智能終端在銀行業(yè)務中的角色
1、深度學習：計算機如何模擬人腦
2、機器人顧問，機器人接管一切
3、比你的銀行更加智能的銀行賬戶
4、重新定義人在銀行業(yè)務中的角色
五、科技金融對傳統(tǒng)商業(yè)銀行的影響
1、銀行由物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)向虛擬網(wǎng)絡
2、交易實時化
3、用戶服務智能化、個性化
4、流程自動化
5、風控數(shù)據(jù)化
案例解析：
（1）布萊特·金眼中的《2050年銀行》
（2）螞蟻金微服務的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新

第二講 銀行4.0時代產(chǎn)品與用戶體驗
一、銀行4.0時代數(shù)字化生態(tài)模式
1、以技術(shù)為中心的新網(wǎng)絡
2、以用戶為主的新分銷態(tài)式
3、傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品“bye”
4、用戶體驗時代
二、銀行4.0時代客戶服務的產(chǎn)品
1、價值的儲存
2、支付能力
3、獲得信貸能力
三、4.0銀行大數(shù)據(jù)應用
1、市場需求分析
2、用戶數(shù)據(jù)化畫像
3、產(chǎn)品個性化訂制
4、流程體系改造
5、決策體系數(shù)據(jù)化分析判斷
四、智慧銀行的服務
1、智能服務合約
2、智能化理財
3、幫你*消費
4、智能安全賬戶
五、用戶的體驗
1、智能體驗
2、產(chǎn)品體驗
3、數(shù)據(jù)體驗
4、信息體驗
案例分享：
（1）工商銀行轉(zhuǎn)型“金融科技公司”
（2）招商銀行數(shù)字化場景服務（視頻）

第三講 銀行4.0商業(yè)模式的創(chuàng)新
一、銀行4.0創(chuàng)新內(nèi)容
1、服務智能化
2、業(yè)務場景化
3、渠道一體化
4、融合深度化
二、銀行4.0帶來的運營模式變革
1、從客戶到用戶
2、從品牌到服務
3、從渠道到入口
4、產(chǎn)品訂制化
三、商業(yè)結(jié)構(gòu)重構(gòu)原則
1、實現(xiàn)鏈接
2、線上有系統(tǒng)
3、用戶轉(zhuǎn)化
4、盈利結(jié)構(gòu)設計
四、銀行4.0盈利模式設計
1、用戶增值變現(xiàn)
2、平臺變現(xiàn)
3、跨界入口變現(xiàn)
4、數(shù)據(jù)化服務收益
五、商業(yè)銀行重塑業(yè)態(tài)的四大法定
1、建系統(tǒng)
2、做內(nèi)容
3、做內(nèi)容
4、拼服務
案例分享：
（1）建設銀行“融商務”的創(chuàng)新與發(fā)展
（2）民生銀行的業(yè)務體系變革解析

第四講 銀行4.0時代轉(zhuǎn)型與升級
一、銀行4.0轉(zhuǎn)型突破口
1、技術(shù)還是技術(shù)
（1）團隊在哪里？
（2）技術(shù)迭代
（3）產(chǎn)品驅(qū)動
2、大數(shù)據(jù)應用
（1）數(shù)據(jù)采集
（2）數(shù)據(jù)存儲
（3）數(shù)據(jù)挖掘
（4）數(shù)據(jù)分析
（5）數(shù)據(jù)結(jié)論
3、場景取代網(wǎng)點
（1）場景無處不在
（2）去網(wǎng)點化思維
二、銀行4.0應具備的能力
1、建立金融大數(shù)據(jù)系統(tǒng)
2、金融多媒體數(shù)據(jù)處理
3、數(shù)據(jù)化產(chǎn)品和服務
4、建立金融風險智能預警與防控系統(tǒng)
三、銀行4.0時代組織管理變革
1、組織扁平化、去中心化
2、業(yè)務管理集群化
3、決策體系數(shù)據(jù)化、智能化
4、領導幫助員工提升用戶價值
四、銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略
1、數(shù)字化愿景與目標
2、數(shù)字化能力成熟度
3、客群經(jīng)營策略
4、全渠道經(jīng)營策略
5、產(chǎn)品規(guī)劃設計‘
案例分享：
（1）浦發(fā)銀行推出“SPDB+”互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略
（2）匯豐銀行組織數(shù)字化戰(zhàn)略  

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