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合規(guī)風(fēng)險控制課程

課程背景：
從2017年銷售專區(qū)雙錄暫行規(guī)定、2018年理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、2019年史上最嚴(yán)銷售規(guī)定-最高人民法院九民紀(jì)要出臺，直至2020年民法典-一典立九法廢，銀行理財銷售的監(jiān)管方向已經(jīng)明確，如何適應(yīng)監(jiān)管要求控制合規(guī)風(fēng)險，如何在銷售適當(dāng)性上逐個突破，民法典時代如何防控合規(guī)風(fēng)險演化為法律風(fēng)險，成為未來一段時間內(nèi)的重要任務(wù)。

課程收益：
了解監(jiān)管機構(gòu)對理財銷售的工作要求，明確工作重點。
分析理財銷售熱點事件涉及的法律風(fēng)險，探討風(fēng)險控制措施。
梳理理財銷售流程業(yè)務(wù)風(fēng)險點，以案說法，分享實務(wù)解決方案。

課程對象：
銀行理財業(yè)務(wù)管理人員、支行行長、理財客戶經(jīng)理

授課方式：
講師講授、案例分享、小組討論、講師點評

課程大綱：
當(dāng)前形勢
監(jiān)管環(huán)境
監(jiān)管文件
核心精神
重要制度
監(jiān)管處罰
銀保監(jiān)罰單
證監(jiān)罰單
重點關(guān)注的違規(guī)類型
經(jīng)營環(huán)境
案例1、理財飛單案
案例2、原油寶事件
案例3、錢端事件
司法環(huán)境
民法典
案例4、爭議管轄條款糾紛
九民紀(jì)要
為什么合規(guī)？
案例5：結(jié)構(gòu)性存款失蹤案
合規(guī)銷售再認(rèn)知
規(guī)則體系
體系的構(gòu)成
執(zhí)行中需要注意的問題
問題探討
超風(fēng)險等級購買產(chǎn)品，行嗎？
金融消費者是否適用消費者權(quán)益保護法的懲罰性賠償？
代客戶簽署投保材料，行嗎？
銷售規(guī)矩
誰來賣？
辦理客戶風(fēng)險承受能力評估，需具備理財銷售資格嗎？
非本行人員進(jìn)入營業(yè)網(wǎng)點介紹產(chǎn)品，行嗎？
受理客戶風(fēng)險承受能力評估申請時，核驗本件與原件有必要嗎？
賣什么？
熒光板宣傳理財產(chǎn)品行嗎？
銷售未進(jìn)入代銷清單的保險，行嗎？
短信推送理財廣告，行嗎？
案例6、飛單暴雷銀行賠錢？
在哪賣？
理財銷售專區(qū)，出現(xiàn)辦理信用卡的二維碼標(biāo)識，行嗎？
直播帶貨宣傳理財產(chǎn)品，行嗎？
員工桌上有非在售保險產(chǎn)品的廣告頁，行嗎？
怎么賣？
售前
盲人可以買理財嗎？
拼單理財，行嗎？
拼團理財，行嗎？
購買在前，風(fēng)險揭示在后，行嗎？
客戶風(fēng)險承受能力評估報告，代為簽字，行嗎？
案例7：消費者不如實填寫風(fēng)險測評問卷，責(zé)任自負(fù)
售中
案例8：預(yù)期收益銷售欺詐
售后
案例9、基金銷售推介不當(dāng)賠償案

合規(guī)風(fēng)險控制課程