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財富管理業(yè)務推動課程

課程對象：銀行客戶經理、理財經理等前線人員

課程大綱：
第一模塊：大類資產的功能定位和風險
a、功能和金融特性 
-現(xiàn)金管理
-保險
-固定收益 (理財、資管信托、固收+)
-權益類產品 (股票、債券、大宗商品)
-另類投資
b、解讀經濟周期
-什么是經濟周期  
-各經濟周期特點
- 國際和中國版美林投資時鐘

第二模塊：資產配置的價值和必要性
a、資產配置的理論支持和成功案例
b、*全球宏觀市場分析
-疫情帶來的改變
-新常態(tài)下的理財新趨勢
-固定收益
-股票
-房地產市場
-保險
c、新經濟下的財富風險
-舊套路的不可行性
-被忽略和低估的7大風險 
d、資產配置與財富管理目標
-財富管理目標
-收益性
-安全性
-流動性
-讓人客易接受的資產配置理念宣導方法
-資產配置黃金三原則
-常見資產配置異議處理（結合案例）

第三模塊：資產配置實操
a、資產配置的步驟
-多樣化組合比例
-財富管理目標
-風險承受度匹配
-投資經驗
-市場時機選擇
-衛(wèi)星 Vs 核心策略 
b、接地氣的方案呈現(xiàn)方法
-投資者教育3步驟
-方案執(zhí)行的畫面感
-調倉的合理理由
-基金+的多產品組合效果
-基金+基金 (多元化收益)
-基金+保險 (收益+穩(wěn)健; 長期+短期)
-基金+理財 (收益+流動性)
-基金+貴金屬 (對沖功能; 短期機會+長期趨勢)

第四模塊：金融工具的包裝與營銷
a、讓客戶主動拿產品的投資產品包裝法
-T 市場趨勢
-I 投資策略
-P 方案呈現(xiàn)
b、保險產品的 “真正”價值
-安全性的不同客戶的 “必要性”
-發(fā)揮超越金融產品屬性的保險價值包裝法

第五模塊：網絡經營與銷售管理
-業(yè)務推動與銷售管理概論
-業(yè)務推動三個核心要素：開單人力、人均單量、件均金額
-客戶三池管理：線索客戶、潛在客戶、高凈值客戶
-單產品標準化業(yè)務推動流程
-團隊業(yè)績目標管理
-制定團隊、個人合理的業(yè)績目標
-規(guī)劃匹配目標的銷售計劃
-客戶經營管理
--客戶獲取與轉化流程
-客戶經營管理重點要素
-客戶成交跟進和追蹤流程
-銷售6大過程管理
-新客：是否有新增客戶
-存量客戶是否進行的邀約、面談以及促單等行為。
-PPL計劃客戶是否如期打款
-是否進行了客戶維護行為
-對于存量客戶是否有MGM等
-是否對銷售行為進行分析總結
-客戶市場活動、沙龍舉辦重點流程
-活動獲客策略
-銷售節(jié)奏管理
-PPL過程管理
-銷售團隊管理會議經營
-早夕會議經營

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