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課程大綱

什么是風(fēng)險防控？

前言

第一講 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理

一、銀行合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險

什么是合規(guī)？

合規(guī)的“規(guī)”是指什么？包括哪些內(nèi)容?（什么是合規(guī)規(guī)范？）

什么是合規(guī)風(fēng)險？

如何理解合規(guī)的主體，即在業(yè)務(wù)開展中，必須遵循合規(guī)的主體有哪些？合規(guī)應(yīng)從誰做起？

如何避免對合規(guī)的誤解？

如何理解操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、法律風(fēng)險三者的關(guān)系及各自帶來的后果？

合規(guī)風(fēng)險的主要種類及產(chǎn)生原因、后果

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二、銀行合規(guī)管理

什么是合規(guī)管理？

合規(guī)管理應(yīng)遵循哪些基本原則？

在銀行實務(wù)工作中，如何理解合規(guī)管理？

1.三道防線建設(shè)

2.合規(guī)考核

3.合規(guī)問責(zé)

4.合規(guī)風(fēng)險識別

5.合規(guī)咨詢

6.開展法律合規(guī)培訓(xùn)與教育

7.商業(yè)銀行內(nèi)部控制與合規(guī)管理

案例1：J銀行客戶經(jīng)理代客戶簽名和客戶被貸款案

案例2：夫妻共有房屋抵押案

案例討論和分析3：房屋抵押貸款合同糾紛案

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三、合規(guī)經(jīng)營的重要性

1.能為銀行創(chuàng)造價值

2.能從源頭上預(yù)防風(fēng)險

3.保證銀行獲提持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展

4.不合規(guī)經(jīng)營易產(chǎn)生風(fēng)險，最終有可能形成案件

5.對客戶和對銀行，將出現(xiàn)雙贏局面

知識競答

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……

七、商業(yè)銀行遭受處罰的主要違規(guī)事由有哪些？

違規(guī)（法）發(fā)放貸款

貸前調(diào)查、貸中審查不盡職

貸后管理不到位

資金挪用

……

借新還舊是否會涉嫌違規(guī)？展期是否會涉及違法犯罪？

案例1：H公司挪用銀行貸款案

案例2：M銀行某支行行長騙取客戶資金案

案例3：流貸資金能否用于支付工程款

如何防范與不法中介合作而導(dǎo)致的法律合規(guī)風(fēng)險？

案例4：600萬房抵貸支付近百萬中介費案

案例5：某銀行客戶經(jīng)理勾結(jié)中介騙貸案

如何防范以貸謀私、受領(lǐng)導(dǎo)指使等違法違規(guī)風(fēng)險？

案例6：某銀行董事長以貸謀私案

案例7：某銀行客戶經(jīng)理以貸謀私案

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八、商業(yè)銀行在授信調(diào)查工作中容易觸犯的違規(guī)問題

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