金蝶軟件：金蝶國際軟件集團(tuán)是一家在香港聯(lián)交所上市的公司，作為中國軟件產(chǎn)業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)以及亞太地區(qū)企業(yè)管理軟件及中間件軟件的龍頭企業(yè)，其業(yè)務(wù)已擴(kuò)展到全球范圍內(nèi)，為全球領(lǐng)先的在線管理及電子商務(wù)服務(wù)商。通過其管理軟件與云服務(wù)，為超過680萬家企業(yè)、提供服務(wù)。金蝶以其卓越的服務(wù)和強(qiáng)大的技術(shù)實(shí)力贏得了全球客戶的信賴。
速達(dá)軟件：速達(dá)公司推出的速達(dá)3000系列、速達(dá)5000系列以及備受好評(píng)的Online系列等超過20種產(chǎn)品，以其簡潔實(shí)用、功能強(qiáng)大、易學(xué)易用等特點(diǎn)，贏得了全國超過1200家合作伙伴的認(rèn)可。速達(dá)的軟件銷售服務(wù)體系龐大且實(shí)力雄厚，為國內(nèi)軟件行業(yè)樹立了標(biāo)桿。
用友軟件：用友軟件連續(xù)多年被評(píng)為國家“規(guī)劃布局內(nèi)重點(diǎn)軟件企業(yè)”，并獲得了工信部系統(tǒng)集成一級(jí)資質(zhì)企業(yè)認(rèn)證。其“用友ERP管理軟件”被譽(yù)為“中國*產(chǎn)品”。用友軟件在企業(yè)管理的各個(gè)方面都有著卓越的表現(xiàn)，尤其是財(cái)務(wù)管理和ERP系統(tǒng)，得到了廣大企業(yè)的青睞。
關(guān)于會(huì)計(jì)核算軟件，它以會(huì)計(jì)憑證為原始數(shù)據(jù)，按照會(huì)計(jì)科目和經(jīng)濟(jì)內(nèi)容，進(jìn)行記錄、分類、計(jì)算、加工、匯總，輸出各類帳簿、憑證和報(bào)表。這一軟件大大提升了企業(yè)賬務(wù)處理的效率，使得財(cái)務(wù)管理更加便捷。
財(cái)務(wù)軟件則是更為常見的企業(yè)管理軟件，主要關(guān)注企業(yè)財(cái)務(wù)賬目、資金賬戶以及收支狀況的管理。它以圖形化的管理界面、提問式的操作導(dǎo)航，打破了傳統(tǒng)財(cái)務(wù)軟件的繁瑣模式，使得財(cái)務(wù)管理更加直觀和高效。
企業(yè)的核心競爭力是體現(xiàn)在其獨(dú)特的能力上，這種能力是由多種能力聚合而成，并且可以分解。具體來說，企業(yè)的核心競爭力可以分解為十大競爭力，包括決策競爭力、組織競爭力、員工競爭力、流程競爭力、文化競爭力、品牌競爭力、渠道競爭力、價(jià)格競爭力、伙伴競爭力和創(chuàng)新競爭力。這些競爭力的綜合體現(xiàn)就是企業(yè)的核心競爭力。
資金是企業(yè)的血液，是企業(yè)生存和發(fā)展的重要基礎(chǔ)。有效的資金管理能保障資金的有效使用，提升資金的使用效率。企業(yè)應(yīng)該確保資金的使用帶有計(jì)劃性與預(yù)算性，并根據(jù)自身情況找到一個(gè)*的平衡點(diǎn)，確保資金留存合理。強(qiáng)化資金管理還能規(guī)范企業(yè)的經(jīng)濟(jì)行為，促使企業(yè)健康發(fā)展。良好的資金管理是提升企業(yè)競爭力的重要保障。
如今，資金管理不僅僅是財(cái)務(wù)部門的職責(zé)，企業(yè)各個(gè)部門的員工都應(yīng)該積極參與到資金管理的進(jìn)程中來。從下到上共同完成資金工作，使企業(yè)上下形成合力，確保資金管理工作和財(cái)務(wù)工作的順利實(shí)現(xiàn)，不斷提升企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益，從而促進(jìn)企業(yè)的健康生產(chǎn)和持久發(fā)展。
為了完善企業(yè)的資金管理工作，需要采取以下對策和措施：
一、規(guī)范資金管理工作并提升資金分析水平。應(yīng)該建立一套完善的資金運(yùn)作制度作為保障，企業(yè)必須健全和完善資金的審批制度。業(yè)務(wù)辦理人需要填寫資金使用付款申請表，包括用款額度、業(yè)務(wù)內(nèi)容等事項(xiàng)，并經(jīng)過主管人員簽字認(rèn)可、財(cái)務(wù)部門審核后，才能支付。要完善資金跟蹤制度，避免出現(xiàn)資金被挪用的現(xiàn)象，防范資金流失。同時(shí)還需要配套完善資金使用的獎(jiǎng)懲機(jī)制，使制度真正運(yùn)用到實(shí)踐中。遵循置存成本原理，科學(xué)確定企業(yè)資產(chǎn)的存量，分析各類資產(chǎn)的資金成本、管理成本以及短缺成本，使三者之和達(dá)到最小，壓縮資金成本和管理成本，提高管理的精細(xì)化程度，逐漸轉(zhuǎn)變對“質(zhì)”的管理為對“量”的管理?，F(xiàn)金流量表的編制應(yīng)具有周期性，圍繞現(xiàn)金來反映資金的運(yùn)作狀況并強(qiáng)化資金分析?，F(xiàn)金是資金最活躍的表現(xiàn)形式，也是資金循環(huán)的終點(diǎn)和起點(diǎn)，因此現(xiàn)金流量方面的信息對企業(yè)經(jīng)營管理者來說非常重要。
二、實(shí)現(xiàn)資金的集中管理以方便統(tǒng)一調(diào)撥。目前，企業(yè)面臨的一項(xiàng)重要問題是開設(shè)較多的賬戶。為了應(yīng)對這一問題，企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自己的實(shí)際需要掌握開戶銀行能夠滿足自身需求的程度，并盡量減少開戶數(shù)量。同時(shí)需要設(shè)專職人員對賬戶進(jìn)行管理，定期或不定期清理賬戶，不常用的賬戶應(yīng)及時(shí)撤銷。保留的賬戶要實(shí)現(xiàn)資金的合理歸集以避免資金沉淀和閑散降低使用效率。通過集中管理提升資金使用效率并完善資金理財(cái)。
三、重點(diǎn)完善資金預(yù)算工作并實(shí)現(xiàn)內(nèi)斂外拓。為了提升資金管理水平還需要加強(qiáng)資金預(yù)算工作。預(yù)算可以有效控制資金的收支是企業(yè)開展全面預(yù)算的重要組成部分為企業(yè)管理經(jīng)營的各個(gè)環(huán)節(jié)提供保障。企業(yè)需要完善預(yù)算機(jī)制協(xié)調(diào)預(yù)算工作并由預(yù)算委員會(huì)牽頭管理層重視全員參與按照預(yù)算執(zhí)行流程編制預(yù)算同時(shí)使用多種預(yù)算編制方法對內(nèi)合理壓縮各項(xiàng)費(fèi)用開支對外結(jié)合企業(yè)實(shí)際經(jīng)營情況開拓融資渠道降低企業(yè)資金周轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)。此外還需要實(shí)時(shí)監(jiān)控預(yù)算資金的使用情況完善預(yù)警監(jiān)督機(jī)制并制定相應(yīng)的預(yù)算考核績效制度保障預(yù)算編制的嚴(yán)格性與執(zhí)行的穩(wěn)定性做好相關(guān)考評(píng)以發(fā)揮激勵(lì)作用避免預(yù)算成為擺設(shè)流于形式。
關(guān)于企業(yè)資金管理的閱讀擴(kuò)展：
企業(yè)資金管理首先要保障資金的安全。這是企業(yè)資金管理的*要求也是最基礎(chǔ)的一步。企業(yè)應(yīng)當(dāng)健全內(nèi)控流程遵循不相容職務(wù)分離原則、審核簽批原則、權(quán)利牽制原則來降低資金風(fēng)險(xiǎn)確保資金安全流轉(zhuǎn)避免不必要的損失。在此基礎(chǔ)上企業(yè)還應(yīng)該關(guān)注資金的收益管理把錢用在能夠創(chuàng)造*收益的地方提高資金的使用效率為企業(yè)創(chuàng)造更多的價(jià)值。這需要企業(yè)深耕某一領(lǐng)域不斷攀升摘取市場上最紅、*、最甜的果子。企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展與資金運(yùn)用之見
從長遠(yuǎn)角度來看，若要實(shí)現(xiàn)資金的更高回報(bào)，企業(yè)應(yīng)持續(xù)投入“造梯子”的進(jìn)程中。此投入不僅是一種策略性投入，而且是企業(yè)在建設(shè)渠道與研究開發(fā)上的關(guān)鍵性投資。盡管此過程既漫長又充滿挑戰(zhàn)，短期內(nèi)無法獲得回報(bào)，但長遠(yuǎn)來看，其回報(bào)卻十分豐厚。
當(dāng)前，華為公司備受贊譽(yù)，其中一部分原因正是源于任正非先生的遠(yuǎn)見卓識(shí)。以華為的備胎計(jì)劃為例，雖然備胎計(jì)劃暫時(shí)未被啟用，但所有的投入都成為了沉沒成本。然而一旦備胎計(jì)劃得以實(shí)施，華為便能在逆境中反擊。正因美國持續(xù)的打壓，華為的備胎計(jì)劃得以迅速啟動(dòng)。
資金收益不僅包括短期收益，還有長期收益。進(jìn)行戰(zhàn)略性投入的目的，正是為了提升市場競爭的門檻，從而獲得長期收益。
接著談?wù)勝Y金管理的第三步驟——資金使用效率的優(yōu)化。提升資金周轉(zhuǎn)效率的核心是加速資金的周轉(zhuǎn)速度。當(dāng)資金周轉(zhuǎn)速度越快時(shí)，企業(yè)的收益也越高。資金的使用效率管理與資金的收益管理是相輔相成的。
舉一例子說明，在商業(yè)決策中，企業(yè)面臨兩個(gè)選擇：一是銷售早餐奶制品的生意，每日結(jié)算但銷售毛利率較低；二是銷售電腦產(chǎn)品的生意，每月結(jié)算但銷售毛利率較高。若從單一的銷售毛利率來看，電腦生意似乎更為賺錢。但若考慮到資金的周轉(zhuǎn)效率，銷售早餐奶制品的生意在快速周轉(zhuǎn)下可能帶來更高的年收入。例如，雖然早餐奶的銷售毛利率較低，但因資金周轉(zhuǎn)迅速，每日可賺取2000元，一年下來可達(dá)到73萬元的年收入。而電腦生意雖然月利潤高，但一年僅能進(jìn)行12次交易，年利潤僅24萬元。這一例子恰到好處地揭示了資金周轉(zhuǎn)效率的價(jià)值所在。
談及企業(yè)資金流的改善問題：
首先便是規(guī)范現(xiàn)金流管理。一個(gè)企業(yè)如若無規(guī)矩則難以長遠(yuǎn)發(fā)展，同樣地管理現(xiàn)金流亦應(yīng)如此規(guī)范。需要確保對企業(yè)的支出與收入進(jìn)行明確的分類與記錄。支出和收入兩線路獨(dú)立計(jì)算和統(tǒng)計(jì)能夠確保資金的準(zhǔn)確去向與數(shù)目。另外還要對用款支出進(jìn)行嚴(yán)格的把控和管理，*記錄資金用途、時(shí)間以及金額等重要信息，以確保企業(yè)資金流動(dòng)的精準(zhǔn)性和規(guī)范性。這是當(dāng)前企業(yè)資金流改善的關(guān)鍵所在。
其次要縮短資金流轉(zhuǎn)周期以避免現(xiàn)金斷流的情況發(fā)生。在等不利因素影響下，許多小微企業(yè)因現(xiàn)金流斷裂而面臨困境。為了加快資金回流速度并縮短等待付款的時(shí)間，企業(yè)可以考慮為及時(shí)收款的客戶提供一定的折扣優(yōu)惠等措施來激勵(lì)客戶及時(shí)付款。同時(shí)加強(qiáng)對于業(yè)務(wù)和合作伙伴的甄別能力也是至關(guān)重要的——了解對方的實(shí)力和信用情況以便與優(yōu)質(zhì)的客戶進(jìn)行合作并避免與不誠信的客戶合作以降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)和資金損失風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率。
總結(jié)來說資金流的優(yōu)化管理與企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略是密不可分的——一方面企業(yè)要規(guī)范其現(xiàn)金流管理以確保資金流的穩(wěn)健性另一方面則要加速其周轉(zhuǎn)速度以提高企業(yè)的收益性和效率從而推動(dòng)企業(yè)的健康發(fā)展和持續(xù)增長。
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