金融機(jī)構(gòu) 之貴賓服務(wù)與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
2025-07-28 04:04:58
講師：牛建萍 瀏覽次數(shù)：2962
課程描述INTRODUCTION
北京金融理財(cái)規(guī)劃師課程培訓(xùn)
· 財(cái)務(wù)主管· 財(cái)務(wù)總監(jiān)
培訓(xùn)講師：牛建萍
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
北京金融理財(cái)規(guī)劃師課程培訓(xùn)
課程大綱
第一章：當(dāng)今時(shí)代背景
1、國(guó)際先進(jìn)國(guó)家金融集團(tuán)服務(wù)客戶(hù)狀況
2、國(guó)內(nèi)VIP客戶(hù)的升級(jí)
3、競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行市場(chǎng)現(xiàn)狀
第二章：了解客戶(hù)的類(lèi)型、特點(diǎn)和要求
1、企業(yè)主的興趣
2、白領(lǐng)人士的偏好
3、社會(huì)自由人的特征
4、高凈值人群的喜好
5、附加值服務(wù)
第三章：客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理及理財(cái)專(zhuān)員
1、擁有專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)的途徑
2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專(zhuān)業(yè)能力方法（每年不少于40小時(shí)）
3、對(duì)投資產(chǎn)品類(lèi)型熟通的捷徑
4、專(zhuān)業(yè)技能及創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)新意的來(lái)源
第四章：提升客戶(hù)專(zhuān)業(yè)服務(wù)
1、與協(xié)會(huì)及社會(huì)組織聯(lián)誼的形式
2、創(chuàng)造客戶(hù)需求的方法
第五章：為企業(yè)老板及白領(lǐng)人士服務(wù)的策略
1、引導(dǎo)客戶(hù)全面規(guī)劃的意識(shí)
2、制定家庭理財(cái)規(guī)劃的步驟（八個(gè)環(huán)節(jié))
1）保密承諾的范本
2）搜集客戶(hù)信息方法
3）協(xié)同客戶(hù)確立目標(biāo)的技巧
4）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試類(lèi)型的表格
5）如何審視財(cái)務(wù)狀況并分析
6）提出綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃的契機(jī)
7）跟蹤服務(wù)落實(shí)規(guī)劃方案
8）明確長(zhǎng)期服務(wù)的條例
第六章：白領(lǐng)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃案例解析
客戶(hù)背景介紹
1、搜集資料說(shuō)明
2、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)
短期、中期、長(zhǎng)期
3、客戶(hù)希望做理財(cái)規(guī)劃的目的
財(cái)務(wù)診斷分析--全盤(pán)的了解;
達(dá)成家庭財(cái)務(wù)目標(biāo);
掌控未來(lái)的生活質(zhì)量。
4、家庭基本情況
5、家庭收入支出表分析
6、家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析
7、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試
8、家庭收支狀況一覽表~摘要
9、財(cái)務(wù)分析綜合報(bào)表
a、綜合指標(biāo)明細(xì)表
b、家庭財(cái)務(wù)隱患
規(guī)劃重點(diǎn)
運(yùn)用客戶(hù)的流動(dòng)資產(chǎn)或凈儲(chǔ)蓄設(shè)計(jì)出滿(mǎn)足財(cái)務(wù)目標(biāo)的具體建議方案
借助評(píng)估重點(diǎn)表
搭配相關(guān)計(jì)算式來(lái)完成財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)
第七章：理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)（建議方案與具體理由）
1、提撥緊急備用金
2、準(zhǔn)備～保障規(guī)劃
a評(píng)估重點(diǎn)表～保險(xiǎn)
b保障需求一覽表
財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)-保險(xiǎn)
3、準(zhǔn)備～退休規(guī)劃
a評(píng)估重點(diǎn)表～退休
b退休試算表
c養(yǎng)老費(fèi)用計(jì)算（復(fù)利現(xiàn)值、終值）
d計(jì)算需準(zhǔn)備的退休金
財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)--養(yǎng)老
4、準(zhǔn)備～子女教育規(guī)劃
子女教育金測(cè)算表（例表）
財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)--子女教育金
準(zhǔn)備～購(gòu)（換）房、車(chē)規(guī)劃
a評(píng)估重點(diǎn)表
b評(píng)估重點(diǎn)表～購(gòu)(換)房、車(chē)
財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)～購(gòu)房、車(chē)
第八章：案例規(guī)劃總結(jié)
1、協(xié)助執(zhí)行規(guī)劃
2、追蹤結(jié)果
財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)的執(zhí)行狀況
A建議書(shū)執(zhí)行
B不完全執(zhí)行的原因
第九章：財(cái)務(wù)規(guī)劃后續(xù)服務(wù)五項(xiàng)必需
1、感謝
2、持之以恒是成功的關(guān)鍵
3、定期檢視與調(diào)整
4、工作異動(dòng)與人生階段
5、下一次檢視時(shí)間
第十章：課程總結(jié)回顧
北京金融理財(cái)規(guī)劃師課程培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.xvaqeci.cn/gkk_detail/16760.html
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[僅限會(huì)員]
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