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交易銀行培訓課程

【課程對象】：銀行高管、行長和交易銀行部與金融科技部門產品經理、對公客戶經理                 
【課程時間】：實戰(zhàn)版1天
【課程實效】：交易銀行業(yè)務具有高頻、分散、低風險、低資本占用的特點，和零售一樣具有天然的抗風險能力。但是與零售不同的是交易銀行還具有兩個優(yōu)點：一是客戶粘性更大；二是見效相對較快；三是具有規(guī)模效應。目前，各個商業(yè)銀行都比較明確交易銀行業(yè)務的重要意義，但是各行的發(fā)展策略和組建階段各不相同。為適應企業(yè)綜合化、定制化產品需求的不斷提升，商業(yè)銀行在組建交易銀行的過程中，需要對現有業(yè)務條線進行梳理。不管是否組建交易銀行，現金管理都成為加深銀企關系的重要基石，是商業(yè)銀行的核心業(yè)務，也是未來業(yè)務條線發(fā)展的重中之重（交易銀行和非交易銀行的占比分別為93.33%，83.33%）。同樣納入到交易銀行重點業(yè)務范疇的還有支付結算（占比93.33%）和供應鏈金融（占比93.33%）。在交易銀行的框架下，現金管理是核心業(yè)務，支付結算是產品創(chuàng)新基礎，供應鏈金融是業(yè)務和產品如何嵌入到企業(yè)經營的體現，三者共同搭建交易銀行業(yè)務的架構，是交易銀行多產品條線綜合服務的核心。
目前已有10家銀行已將業(yè)務向交易銀行方向進行整合，其中包括7家股份制銀行、2家國有大行和1家城商行。通過本次學習，我們將了解交易銀行建議的資源整合、產品創(chuàng)新帶來的綜合服務能力的提升和同業(yè)的精彩案例，他山之石，可以攻玉，希望本次學習不只是提升銀行本應具有產品的能力，更希望通過為客戶創(chuàng)造服務場景，來實現產品與客戶需求的對接。

【課程大綱】：
第一章、吸存方式之結算營銷：借助交易銀行創(chuàng)新結算業(yè)務新領域
 1、交易銀行是什么？
交易性、平臺化、輕資產的新金融服務？
供應鏈與現金平臺的整合？
賬戶支付+場景金融+金融科技
2、 為什么交易銀行是未來的方向
3、交易銀行模式對比及優(yōu)勢
廣發(fā)銀行：圍繞現金管理為重心進行組織架構的整合
中信銀行：以供應鏈金融為核心構建對公業(yè)務新模式
民生銀行：以貿易金融和供應鏈金融為核心成立交易銀行
交通銀行：將交易銀行產品擴展至金融市場同業(yè)交易市場

4、國內交易銀行發(fā)展“機遇”和“挑戰(zhàn)”
工商銀行的“工銀聚”
浙商銀行應收款鏈平臺
西安銀行-多級賬戶下的現金管理平臺
徽商銀行-場景賦能新技術（一個平臺 四大渠道 六個體系 十項方案）
中信銀行“生態(tài)金融”云平臺
平安銀行的“橙E網”
5、交易銀行業(yè)務特色
6、金融科技創(chuàng)新中商業(yè)銀行的互聯(lián)網應用場景設計
區(qū)塊鏈技術在交易銀行的應用價值與應用場景設計
區(qū)塊鏈技術在商業(yè)銀行的落地案例和市場客戶的真實情況
網絡金融大數據應用場景及案例

第二章、行業(yè)解決方案
一、客戶需要什么--目標客戶需求分析
采購類客戶需求分析
銷售類客戶需求分析
理財類客戶需求分析
融資類客戶需求分析
資金管理類客戶需求分析
案例分析：票據資產證券化
案例分析：美菱電器保兌倉業(yè)務
案例分析：德力西公司現金管理平臺業(yè)務
案例分析：融資票據化財務顧問案例

第三章   鏈式營銷：存貸雙收的組合策略
一、原理思想
交易銀行業(yè)務主要包括現金管理（含收付結算）、貿易融資（含供應鏈融資）兩大類業(yè)務。
（一）發(fā)現新的營銷機會：客戶的資金流必然是鏈式流動的
（二）發(fā)現新的風控手段：ERP系統(tǒng)實時把握企業(yè)動態(tài)
1、從企業(yè)報表中發(fā)現商機
2、某大型制造企業(yè)整體開發(fā)案例
3、某超市供應商批量開發(fā)案例
4、某小家電制造商批量開發(fā)案例
5、某商貿集團公司鏈式營銷案例

二、示例-供應鏈融資通常嵌入的常規(guī)授信產品
銀行承兌匯票如何嵌入供應鏈融資
票據三套餐――拉存款大法
商業(yè)承兌匯票如何嵌入供應鏈融資
保函業(yè)務如何嵌入供應鏈融資
國內信用證如何嵌入供應鏈融資

三、整體風險點的把握-關鍵點控制
風險點在哪兒——物流
內外勾結的倉儲
風險點在哪兒——現金流
中行融信*例出現重大風險的原因
人情業(yè)務造成的隱患

四、企業(yè)現金管理案例分析
1、什么是適合客戶的現金管理方案
小額無貸戶案例分析及解決方案
2、方案式營銷勝算大
現金管理常見的行業(yè)解決方案
案例分析：南京市財政非稅繳費平臺項目案例分享
深圳分行-二維碼收單業(yè)務對現金管理“母實子虛”賬戶的支持
上海分行-公租房案例
杭州分行-公積金信用消費貸款間連模式

五、交易銀行行業(yè)方案解析
1、政府、醫(yī)院、院校
2、快消品電商平臺
3、百貨、連鎖超市大賣場
4、租賃、汽車金融

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