資產(chǎn)配置框架中的金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷(xiāo)
2025-08-20 21:13:54
講師：李竹 瀏覽次數(shù)：2953
課程描述INTRODUCTION
金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：李竹
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)
課程背景：
從客戶(hù)整體資產(chǎn)和生命周期需求出發(fā)，提供資產(chǎn)配置流程下的基金、保險(xiǎn)、黃金等復(fù)雜產(chǎn)品的組合銷(xiāo)售技巧，通過(guò)資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)再平衡和財(cái)富檢視實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的持續(xù)邀約和循環(huán)銷(xiāo)售，本課程針對(duì)資管新規(guī)后時(shí)代財(cái)富管理行業(yè)面臨的轉(zhuǎn)型入手，讓理財(cái)經(jīng)理掌握資產(chǎn)配置的原理和銷(xiāo)售流程，能夠獨(dú)立的為中高端客戶(hù)出具和講解個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃書(shū)，能夠通過(guò)資產(chǎn)配置進(jìn)行全方位的保障規(guī)劃、投資規(guī)劃、融資規(guī)劃，并同時(shí)掌握全盤(pán)客戶(hù)的客群分類(lèi)和經(jīng)營(yíng)方法、通過(guò)資產(chǎn)配置方法實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)、客群和資產(chǎn)的螺旋提升。
課程收益：
梳理理財(cái)業(yè)務(wù)（財(cái)富管理）產(chǎn)品線。
夯實(shí)各類(lèi)財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。
學(xué)習(xí)財(cái)富管理產(chǎn)品組合和綜合服務(wù)方案。
熟悉掌握客戶(hù)資產(chǎn)配置原理與實(shí)施方法。
學(xué)習(xí)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)原理與實(shí)施方法。
課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理
授課方式：方法學(xué)習(xí)+案例分析+實(shí)踐分享
課程大綱
一、資產(chǎn)配置活學(xué)活用
重新認(rèn)識(shí)財(cái)富
1)財(cái)富是資源
2)積累財(cái)富的三重寶塔
3)伴隨生命的四個(gè)賬戶(hù)
資產(chǎn)配置的工具價(jià)值
1)資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)的功能和價(jià)值
要花的錢(qián)
保命的錢(qián)
保值的錢(qián)
生錢(qián)的錢(qián)
2)銀行產(chǎn)品在四個(gè)賬戶(hù)中的布局及理由
存款引流產(chǎn)品
保障型產(chǎn)品的價(jià)值和客戶(hù)交流思路
保值型產(chǎn)品的定位及購(gòu)買(mǎi)建議
正確看待投資型產(chǎn)品的復(fù)雜性和普通客戶(hù)的投資策略
二、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作指引
目標(biāo)客戶(hù)篩選
1)簡(jiǎn)易險(xiǎn)：
所有客群
不同險(xiǎn)種的特定目標(biāo)客群特征分析
2)期繳險(xiǎn)：
存量客戶(hù)中的高價(jià)值客戶(hù)
曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)過(guò)保險(xiǎn)的客戶(hù)
滿期后有續(xù)期可能的客戶(hù)
存量客戶(hù)中符合基本標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)
保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能解析
1)保障功能
2)投資理財(cái)功能
3)傳承功能
營(yíng)銷(xiāo)切入點(diǎn)及案例分析
1)意外險(xiǎn)
討論：生活中常見(jiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)以及預(yù)防方式
切入點(diǎn)：國(guó)內(nèi)外重大事件
案例分析
2)重疾險(xiǎn)
視頻：父母和孩子的對(duì)話
討論：人們?yōu)槭裁床辉敢赓I(mǎi)保險(xiǎn)？出了問(wèn)題的解決辦法有哪些？
切入點(diǎn)：生活中身邊人發(fā)生的各種事
3)養(yǎng)老險(xiǎn)
養(yǎng)老數(shù)據(jù)分析
切入點(diǎn)：計(jì)算法
客戶(hù)交流時(shí)的重點(diǎn)話題
4)子女教育險(xiǎn)
討論：孩子的未來(lái)由什么決定？
案例分析
切入點(diǎn)：孩子面對(duì)時(shí)的必要保障
5)終身壽險(xiǎn)
綜合案例分析
切入點(diǎn)：婚姻問(wèn)題、道德風(fēng)險(xiǎn)、傳承問(wèn)題
大客戶(hù)資產(chǎn)傳承的其他手段及優(yōu)劣勢(shì)對(duì)比
話術(shù)整理及營(yíng)銷(xiāo)演練
1)客戶(hù)信息收集時(shí)的相關(guān)話術(shù)
2)產(chǎn)品導(dǎo)入時(shí)的相關(guān)話術(shù)（區(qū)分產(chǎn)品）
3)產(chǎn)品講解時(shí)的相關(guān)話術(shù)（區(qū)分產(chǎn)品）
4)產(chǎn)品促成時(shí)的相關(guān)話術(shù)
三、定投業(yè)務(wù)操作指引
目標(biāo)客戶(hù)篩選
1)中青年客群
2)愿意承受風(fēng)險(xiǎn)的人
3)每個(gè)月有固定收入的人
4)希望得到更高回報(bào)的人
5)不會(huì)投資的人
定投業(yè)務(wù)講解
1)基金講解流程
2)員工講解產(chǎn)品時(shí)的必備工具
推薦基金走勢(shì)圖
A4紙、簽字筆
電腦或手機(jī)（查詢(xún)數(shù)據(jù)）
3)基金業(yè)務(wù)談資梳理
當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)情況
與基金業(yè)務(wù)密不可分的經(jīng)濟(jì)周期
資本市場(chǎng)未來(lái)幾年的走勢(shì)
4)詳細(xì)講解員工必須掌握的“微笑曲線”視覺(jué)呈現(xiàn)法
5)定投業(yè)務(wù)繞不開(kāi)的幾個(gè)核心問(wèn)題
購(gòu)買(mǎi)金額的問(wèn)題
對(duì)資金使用情況的預(yù)判
基金品種如何選擇
購(gòu)買(mǎi)周期怎么確定
止盈止損
預(yù)期收益如何衡量
分紅方式
四、凈值理財(cái)銷(xiāo)售指引
凈值型理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)要概述
1)運(yùn)作模式
2)收費(fèi)模式
3)風(fēng)險(xiǎn)程度
凈值型理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售思路
1)目標(biāo)客群
存量?jī)r(jià)值型客戶(hù)
外拓可批量開(kāi)發(fā)客群
2)銷(xiāo)售技巧
一句話推廣話術(shù)
產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)講解話術(shù)
客戶(hù)疑問(wèn)答疑解惑
理財(cái)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)銷(xiāo)售演練
1)理財(cái)寶
2)日日升
3)鑫鑫向榮
五、整體市場(chǎng)拓展思路
網(wǎng)點(diǎn)廳堂開(kāi)發(fā)
1)客戶(hù)KYC
2)3分鐘吸引法
3)業(yè)務(wù)辦理中的常見(jiàn)問(wèn)題及解決方案
網(wǎng)點(diǎn)沙龍開(kāi)發(fā)
1)目標(biāo)客戶(hù)篩選
2)三步邀約法
3)一對(duì)多講解中的要點(diǎn)
4)組織沙龍活動(dòng)中的常見(jiàn)問(wèn)題及解決方案
走進(jìn)企業(yè)開(kāi)發(fā)
1)確定企業(yè)名單的方法
2)走進(jìn)企業(yè)的方法
3)業(yè)務(wù)操作的方法
4)企業(yè)開(kāi)發(fā)中的常見(jiàn)問(wèn)題及解決方案
社區(qū)財(cái)富講堂
1)策劃財(cái)富大講堂的要點(diǎn)
2)組織和安排中需要注意的問(wèn)題
3)財(cái)富大講堂講解方法
4)社區(qū)類(lèi)沙龍活動(dòng)的常見(jiàn)問(wèn)題及解決方案
網(wǎng)絡(luò)推廣開(kāi)發(fā)
1)打造客戶(hù)喜愛(ài)的網(wǎng)絡(luò)形象
2)朋友圈好友喜聞樂(lè)見(jiàn)的內(nèi)容分析
3)文字、圖片、短視頻要點(diǎn)
4)朋友圈禮節(jié)及交流方式
老客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹
1)每次辦理業(yè)務(wù)后的一句話營(yíng)銷(xiāo)
2)日常溝通中的轉(zhuǎn)介紹法
3)線上轉(zhuǎn)介紹鏈接
后續(xù)跟進(jìn)服務(wù)
1)線上溝通服務(wù)法
2)網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)帶動(dòng)法
金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.xvaqeci.cn/gkk_detail/234085.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 李竹
[僅限會(huì)員]
營(yíng)銷(xiāo)策劃公開(kāi)培訓(xùn)班
- 卡位戰(zhàn)略營(yíng)銷(xiāo)與品牌策劃 丁興良
- 締造極限績(jī)效的坦克營(yíng)銷(xiāo)攻略 馬劍明
- 服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)利潤(rùn)價(jià)值鏈 宮同昌
- 創(chuàng)意極速營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng) 張良
- 國(guó)際貿(mào)易離岸業(yè)務(wù)操作技巧 陳碩
- 營(yíng)銷(xiāo)突破--營(yíng)銷(xiāo)新思維·新 華紅兵
- 培育粉絲客戶(hù)的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧 魯百年
- 銷(xiāo)售經(jīng)理、市場(chǎng)經(jīng)理核心技能 鮑英凱
- 出奇制勝的實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)寶典 石真語(yǔ)
- 如何打造優(yōu)秀企業(yè)電子商務(wù)平 張有為
- 貓尾巴式管理 劉子滔
- 創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)與銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)管理高級(jí) 鮑英凱
營(yíng)銷(xiāo)策劃內(nèi)訓(xùn)
- 《沙龍產(chǎn)說(shuō)會(huì)：養(yǎng)老生活品質(zhì) 裴昱人
- 地產(chǎn)營(yíng)銷(xiāo)破局：提升銷(xiāo)售成交 丁銘
- 產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)英雄升級(jí)訓(xùn)練營(yíng) 懷國(guó)良
- 市場(chǎng)洞察與營(yíng)銷(xiāo)策略組合 吳越舟
- 《沙龍產(chǎn)說(shuō)會(huì)：分紅年金產(chǎn)品 裴昱人
- 《商業(yè)銀行對(duì)公營(yíng)銷(xiāo)技能提升 李瑞倩
- 寫(xiě)字樓市場(chǎng)分析及招商運(yùn)營(yíng)創(chuàng) 郭朗
- 《“賦能力”念道術(shù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 裴昱人
- 《金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧》 李瑞倩
- 《銀行客戶(hù)關(guān)系維護(hù)與營(yíng)銷(xiāo)心 李瑞倩
- 《得“代發(fā)”者得未來(lái) 代發(fā) 裴昱人
- 《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)套裝》 裴昱人