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大額保單營銷培訓

課程背景：
本課程為RFP美國財務策劃案師協(xié)會認證機構特邀保險·法商類專題課程；同時被建行、農行、興業(yè)、浦發(fā)、光大等各個銀行的總行、分行采購；以往課程評分均超過98分，屢獲好評。

授課方式：
結合《民法典》、《保險法》、《合同法》；案例討論；頭腦風暴；工具實操。

授課對象：
中階、高階理財經理、財富團隊產品經理或財富管理人員

授課大綱：
第一講：大額保單的概念及關鍵人：
人身保險的概念及分類；
大額保單的分類；
大額保單中的關鍵人與各自的權利義務；

第二講：現(xiàn)金價值的來源與債權屬性的轉化：
從保險精算原理看現(xiàn)金價值；
從保險法司法解釋看現(xiàn)金價值；
從真實案例看現(xiàn)金價值能否被執(zhí)行；
是否靠譜的“*避債”、“相對避債”與受益人請求權的避債；

第三講：《民法典》與保單架構第一原則：
一個“經濟、法律與愛情交織”的勁爆案例；
《民法典·合同編》與無效合同；
《民法典·婚姻編》與共同財產；
能否作為共同財產的保險合同；
保單架構第一原則；

第四講：有一種債一定能避與保單架構第二原則：
《民法典·繼承編》與“富翁身亡，欠債千萬，家人卻生活無憂”；
大額保單關鍵人的身故與保險金淪為遺產的風險；
受益人的指定與實務操作；
保單架構第二原則；

第五講：家族信托與保單架構第三原則：
什么是家族信托；
保險金信托與保險信托；
從國內家族信托被執(zhí)行“第一案”；
保全的本質與方法；
保單架構的第三原則；

第六講：家族代際傳承圖與保單架構三原則的應用：

第七講：婚姻財富場景下的營銷與產品配置攻略：
婚姻生活中的前中后三階段風險概述；
做好婚前財產安排；
巧用法律架構加強對婚內資產的保護；
用大額保單與家族信托打造子女完美嫁妝與案例研討；
以保單托架構預防離婚后財產被無謂分割；
再婚家庭的婚姻財富規(guī)劃與案例研討；

第八講：企業(yè)隔離場景下的營銷與產品配置攻略：
企業(yè)債務牽連家庭財產的法律風險類型；
建立家業(yè)和企業(yè)的“防火墻”；
大額保單在保全家庭財產上的應用與案例研討；

第九講：品質生活場景下的營銷與產品配置攻略：
投資中的風險管理；
雙管齊下做好教育規(guī)劃與大額保單配置策略；
品質生活現(xiàn)金流規(guī)劃與大額保單配置策略；

第十講：家族財富傳承攻略（本章節(jié)需采購方明確產品對接保險金信托或保險信托）：
有控制力的財富傳承；
用“大額保單+家族信托”預防婚變對家族財富的影響；
以個人資產法人化化解代持風險；
設定防“敗家子”計劃；
不同財產類型的傳承規(guī)劃；
構建家族財富傳承體系

大額保單營銷培訓