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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
固定收益類(lèi)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧提升
2025-08-19 13:01:34
 
講師:高巖(WHYX) 瀏覽次數(shù):2967

課程描述INTRODUCTION

· 營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)

培訓(xùn)講師:高巖(WHYX)    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

提升存量客戶(hù)培訓(xùn)

課程價(jià)值
面對(duì)后疫情時(shí)代,央行持續(xù)釋放流動(dòng)性,投資市場(chǎng)恐慌情緒蔓延,全球疫情下對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響也極為深遠(yuǎn),客戶(hù)避險(xiǎn)類(lèi)資產(chǎn)的需求逐漸增加。雖然固收類(lèi)產(chǎn)品的收益逐步走低,但穩(wěn)健型資產(chǎn)的需求卻日益增加,本課程主要圍繞除現(xiàn)金理財(cái)外的凈值型產(chǎn)品特點(diǎn)及營(yíng)銷(xiāo)方式解讀,通過(guò)產(chǎn)品特點(diǎn)的解讀,幫助大堂經(jīng)理尋找到產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn),將通過(guò)分析凈值型及預(yù)期收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn),掌握凈值型及預(yù)期收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售關(guān)鍵,從客戶(hù)性需求出發(fā),提高大堂經(jīng)理對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知,最綜帶動(dòng)產(chǎn)品銷(xiāo)量提升。
大堂經(jīng)理們可能會(huì)有這樣的困惑;
預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品收益逐漸走低
對(duì)存款和固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售應(yīng)該從哪里開(kāi)始
廳堂開(kāi)展交叉營(yíng)銷(xiāo)如何開(kāi)展
產(chǎn)品適合的客戶(hù)到底是什么樣的
……
大堂經(jīng)理在這樣的困境中,常常覺(jué)得分身乏力,會(huì)陷入短期目標(biāo)的無(wú)限循環(huán)中,大堂經(jīng)理的工作效率也會(huì)越來(lái)越低,戰(zhàn)斗力也會(huì)越來(lái)越弱,直接影響其營(yíng)銷(xiāo)能力的提升。本課程的宗旨就是為客戶(hù)經(jīng)理提供工具、案例,通過(guò)學(xué)習(xí)了解客戶(hù)的實(shí)際需求,掌握維護(hù)營(yíng)銷(xiāo)存量客戶(hù)的做法,提高廳堂成交的可能,提高大堂經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力,最終通過(guò)客戶(hù)的識(shí)別與營(yíng)銷(xiāo)促成凈值型理財(cái)?shù)匿N(xiāo)售。
我們期望通過(guò)本課程的訓(xùn)練,幫助客戶(hù)經(jīng)理:
了解客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的技巧。
學(xué)會(huì)產(chǎn)品的銷(xiāo)售等方法
掌握存量客戶(hù)提升資產(chǎn)的方法,結(jié)合客戶(hù)的實(shí)際需求為客戶(hù)量身打造行之有效的資產(chǎn)配置方案,實(shí)現(xiàn)存量客戶(hù)的資產(chǎn)提升。
了解廳堂中交叉營(yíng)銷(xiāo)的重要性,使大堂經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理能夠?qū)崿F(xiàn)交叉營(yíng)銷(xiāo),了解自己的角色定位,滿(mǎn)足廳堂服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)需要。

課程大綱
第一部分:資管新規(guī)與后疫情時(shí)代的銀行理財(cái)
應(yīng)用場(chǎng)景:了解經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化后客戶(hù)的變化,為營(yíng)銷(xiāo)做基礎(chǔ)
一、流動(dòng)性增強(qiáng)下的銀行理財(cái)
1.日益寬松的財(cái)政政策與貨幣政策
2.后疫情時(shí)代的全球經(jīng)濟(jì)對(duì)固定收益類(lèi)產(chǎn)品的影響
3.老百姓對(duì)避險(xiǎn)類(lèi)資產(chǎn)的需求
4.產(chǎn)品還是客戶(hù)需求

第二部分:產(chǎn)品去找客戶(hù)
應(yīng)用場(chǎng)景:了解自己的角色定位,更好的為客戶(hù)服務(wù)
一、為什么要營(yíng)銷(xiāo)長(zhǎng)尾客戶(hù),客戶(hù)經(jīng)理思路轉(zhuǎn)變
1.大客戶(hù)開(kāi)發(fā)周期變得越來(lái)越長(zhǎng),留存周期越來(lái)越短。
2.競(jìng)爭(zhēng)過(guò)于同質(zhì)化。
3.理財(cái)產(chǎn)品的痛點(diǎn)
4.如何通過(guò)簡(jiǎn)單的資產(chǎn)配置解釋產(chǎn)品
5.安全性,收益性,流動(dòng)性,你的產(chǎn)品滿(mǎn)足了客戶(hù)的什么需求
二、潛力客戶(hù)激活,存量客戶(hù)提升
1.不要想著去營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù),你目前的每一位老客戶(hù)都是深度營(yíng)銷(xiāo)的機(jī)會(huì)
2.如何做好深度營(yíng)銷(xiāo)
3.你在為客戶(hù)的利益著想,不是在推銷(xiāo)產(chǎn)品,而是在解決問(wèn)題。
4.讓客戶(hù)參與到解決問(wèn)題的過(guò)程
5.給客戶(hù)自己選擇產(chǎn)品的機(jī)會(huì)
6.需求不用創(chuàng)造,市場(chǎng)機(jī)會(huì)比比皆是
三、存量客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)指引
1.“從弱關(guān)系到強(qiáng)關(guān)系”
2.理財(cái)主賬戶(hù)與支付主賬戶(hù)在我行
3.交叉營(yíng)銷(xiāo)是存量長(zhǎng)尾客戶(hù)提升的關(guān)鍵
4.傳統(tǒng)的淺層次活動(dòng)走不到客戶(hù)的內(nèi)心
5.變?nèi)蹶P(guān)系為強(qiáng)關(guān)系
討論:我為你付出了這么多,你為什么沒(méi)有感動(dòng)過(guò),提高交叉營(yíng)銷(xiāo)比率練習(xí):使客戶(hù)理財(cái)主賬戶(hù)及支付主賬戶(hù)在我行的關(guān)鍵
改進(jìn):今后我改如何提升存量客戶(hù)?

提升存量客戶(hù)培訓(xùn)


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    參加課程:固定收益類(lèi)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧提升

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開(kāi)戶(hù)行:中國(guó)銀行股份有限公司上海市長(zhǎng)壽支行
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高巖(WHYX)
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