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信托財富管理培訓(xùn)

【課程背景】
在資管新規(guī)落地、房地產(chǎn)暴雷頻發(fā)、高凈值客戶代際傳承需求激增的背景下，信托公司面臨產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重、客戶信任危機(jī)、數(shù)字化轉(zhuǎn)型滯后等困局。房地產(chǎn)信托存量規(guī)模超萬億，但房企違約潮導(dǎo)致兌付壓力陡增；家族信托客戶轉(zhuǎn)化率不足，超高凈值客戶流失率高企不下；數(shù)字化展業(yè)工具普及率不足，智能投顧滲透率低于行業(yè)均值。
本課程通過解構(gòu)財富管理市場底層邏輯，提供產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶分層、風(fēng)險管控的系統(tǒng)解決方案，助力信托公司實(shí)現(xiàn)從資金中介到財富管理人的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。

【課程收益】
1、掌握財富管理市場的透視鏡，解碼高凈值客戶資產(chǎn)配置的心理賬戶模型，熟知大類資產(chǎn)配置的動態(tài)再平衡等機(jī)制；
2、學(xué)會房地產(chǎn)信托風(fēng)險化解的實(shí)操工具，通過REITs等新型創(chuàng)新金融工具為信托客戶提供安全的架構(gòu)設(shè)計；
3、熟悉數(shù)字化轉(zhuǎn)型的運(yùn)營模式、ESG信托產(chǎn)品的設(shè)計方法論，搶占未來賽道。?

【課程對象】
信托公司高管、承攬、承做端部門負(fù)責(zé)人等高層管理者

【課程大綱】
一、財富管理市場的破局密碼
1.1 市場現(xiàn)狀的幾座大山
監(jiān)管趨嚴(yán)：資管新規(guī)過渡期后的合規(guī)紅線
競爭加?。恒y行理財子、券商私行的份額擠壓
技術(shù)顛覆：AI對財富管理流程的重構(gòu)
1.2 客戶需求的多層透視
基礎(chǔ)層：收益率之外的隱性需求挖掘
價值層：企業(yè)家客戶的"企投家"轉(zhuǎn)型需求
精神層：Z世代客戶的ESG投資偏好
【場景案例】某創(chuàng)一代客戶通過"企業(yè)經(jīng)營權(quán)保留+二代接班人培養(yǎng)"復(fù)合方案實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)化
二、信托產(chǎn)品的"生死突圍"??
2.1 房地產(chǎn)信托的涅槃之路
風(fēng)險化解：AMC合作處置不良資產(chǎn)的"債轉(zhuǎn)股"模型
轉(zhuǎn)型方向：房地產(chǎn)REITs的操作路徑
創(chuàng)新工具：泛資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用分層設(shè)計
【場景案例】某信托系REITs產(chǎn)品的流程解析
2.2 家族信托的攻心之策
客戶鎖定：上市公司實(shí)控人的股權(quán)信托+表決權(quán)分離架構(gòu)
長期綁定：教育金信托的里程碑式分配機(jī)制
風(fēng)險隔離：跨境資產(chǎn)配置的應(yīng)對方案?
三、客戶經(jīng)營的降維打擊
3.1 高凈值客戶的行為解碼
決策模型：從"理性人假設(shè)"到"行為偏差利用"
觸達(dá)策略：私域流量的"三級火箭"運(yùn)營體系
轉(zhuǎn)化漏斗：從陌生拜訪到資產(chǎn)配置的全流程設(shè)計
3.2 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的生死時速
智能工具：智能投顧的"千人千面"配置模型
數(shù)據(jù)壁壘：客戶畫像的"聯(lián)邦學(xué)習(xí)"技術(shù)方案
合規(guī)底線：個人信息保護(hù)的"匿名化處理"邊界
【場景案例】某AI組合回撤控制??
四、未來財富的終局思維
4.1 ESG投資的中國實(shí)踐
產(chǎn)品創(chuàng)新：碳信托的"配額+減排量"組合設(shè)計
風(fēng)險管理：氣候情景下的資產(chǎn)壓力測試
品牌建設(shè)：ESG信息披露的TCFD框架應(yīng)用
【場景案例】某信托鄉(xiāng)村振興系列實(shí)踐
4.2 養(yǎng)老金融的延伸思考
產(chǎn)品矩陣：養(yǎng)老理財+養(yǎng)老年金+養(yǎng)老社區(qū)的閉環(huán)設(shè)計
服務(wù)升級：家庭醫(yī)生+康復(fù)護(hù)理+臨終關(guān)懷的全周期服務(wù)
政策紅利：個人養(yǎng)老金賬戶的信托化改造

信托財富管理培訓(xùn)